MINDESTBETEILIGUNG: Die Mindestprämie beträgt bei Einmalprämien 5.000 Euro, für die laufenden Prämienzahlungen 1.200 Euro p.a. (Jahresprämie). Die Prämie kann wahlweise monatlich (ab 100 Euro), vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich einzahlen. Bei einer Kombination von Einmalprämie und laufenden Prämien beträgt die Einmalprämie mindestens 2.500 Euro und die laufenden Prämien mindestens 100 Euro monatlich.
AUSSCHÜTTUNG: Um das Anlageziel zu erreichen, beteiligen sich der MPC Prime Basket direkt als Kommanditist oder mittels indirekten Anlagen (Investmentunternehmen, Zertifikaten, Anleihen usw.) überwiegend an den wichtigsten alternativen Assetklassen im Bereich der geschlossenen Fonds: Schiffsbeteiligungen, Flugzeugbeteiligungen, Private Equity-Fonds, Immobilienfonds, Lebensversicherungsfondssowie erneuerbare Energien-Fonds.
GEPLANTE LAUFZEIT: Die Laufzeit des Vertrages sowie die Art der Rentenzahlungen wählt der Kunde selbst. Die Höhe der Rentenzahlungen ist dabei von der Entwicklung gewählten Investmentfonds (mind. 50% MPC Prime Basket) sowie gesetzlichen Einflussfaktoren (z. B. Rententafeln) abhängig. Die Versicherungsdauer muss mindestens 5 Jahre betragen, max. 99 Jahre. Die Prämienzahlungsdauer sollte mindestens 5 Jahre sein, max. 99 Jahre. Der Versicherungsvertrag endet mit dem Ableben der letztversterbenden versicherten Person(en), durch Kündigung oder durch vollständige Kapitalauszahlung.
STEUERLICHES ERGEBNIS: Der Staat will die private Vorsorge fördern: Beiträge zur neuen Basis-Rente werden mit einem völlig neuartigen Sonderausgabenabzug von jährlich bis zu 20.000 Euro pro steuerpflichtiger Person (bei Verheirateten bis zu 40.000 Euro) gefördert. Diese immens hohe Förderung baut sich stufenweise auf. In 2010 können bereits 70% der Beiträge abgesetzt werden. In den Folgejahren erhöht sich dieser Betrag bis 2025 jährlich um 2% bzw. max. 400 Euro pro Person. In Gegenzug wird schrittweise auf eine nachgelagerte Besteuerung der Renten umgestellt.
INVESTITIONSGEGENSTAND: Prime Basket Pension ist eine fondsgebundene Rentenversicherung, die die Sparanteile der Anleger in den Investmentfonds MPC Prime Basket investiert. Der Anleger kann unter anderem zwischen den verschiedenen Segmenten Basic und Dynamik (Teilfonds, siehe separates Termsheet) des Investmentfonds MPC Prime Basket wählen. Dieser Investmentfonds legt einen wesentlichen Teil seines Kapitals in alternative Assets an, die sich unabhängig vom Börsengeschehen entwickeln. Das Knowhow für die unterschiedlichen Beteiligungsformen stellt die MPC Capital Gruppe mit ihrer bewährten langjährigen Innovationskraft und Umsetzungskompetenz in der Produktentwicklung/Konzeption zur Verfügung. Desweiteren stehen dem Anleger die 4 Cpmpetence-Fonds sowie eine ganze Reihe ausgezeichneter weiterer Fonds (Greif, Carmignac, DWS usw.) zur Auswahl zur Verfügung (siehe vereinfachte Verkaufsprospekte in den Vertragsunterlagen Prime Basket Pension).
FONDSMANAGEMENT: Die IFM Independent Fund Management AG ist die Fondsleitung (Verwaltungsgesellschaft) des Auventas Fund. Sie ist unter anderem verantwortlich für die fortlaufende Verwaltung des Quantum Prime Baskets, die Berechnung und Veröffentlichung des Nettoinventarwertes der Fondsanteile, die Führung der Fondsbuchhaltung, die Abstimmung mit der Depotbank und der externen Revision, die Erstellung der Geschäfts- und Halbjahresberichte sowie für die Einreichung der periodischen Meldungen an die liechtensteinische Aufsichtsbehörde. Die IFM Independent Fund Management AG wurde am 29.10.1996 als erste bankunabhängige Fondsleitungsgesellschaft nach liechtensteinischem Recht gegründet. Vermögensverwalter des Fonds ist die MPC Capital (Liechtenstein) AG.
BESONDERES:
IRR-RENDITE: Bei geschlossenen Fonds erfolgen die Auszahlungen und die anteilige
Kapitalrückführung an die Anleger in der Regel bereits während der Laufzeit.
Sofern es sich um eine Renditeangabe nach IRR handelt ist folgendes zu
beachten: Die Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (IRR-Methode) drückt
die Verzinsung des jeweils rechnerisch gebundenen Kapitals aus. Dabei wird
neben der Höhe der Zu- und Abflüsse auch deren zeitlicher Bezug
berücksichtigt. Die Renditeberechnung nach IRR bezieht sich somit auf das
durchschnittlich dynamisch gebundene und nicht auf das ursprünglich
eingesetzte Kapital. Es besteht daher keine unmittelbare Vergleichbarkeit
mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B. festverzinslichen Wertpapieren.
VORTEILE
Bei geschlossenen Fonds erfolgen die Auszahlungen an die Anleger bereits während der Laufzeit. Die Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (*IRR-Methode) stellt deshalb die Verzinsung des rechnerisch gebundenen Kapitals während der Laufzeit dar.Es besteht daher keine unmittelbare Vergleichbarkeit mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B.
festverzinslichen Wertpapieren.
RENDITE
Bei geschlossenen Fonds erfolgen die Auszahlungen an die Anleger in der Regel bereits während der Laufzeit.
Demnach erfolgt die Kapitalrückführung an den Anleger bereits erheblich früher
als dies bei herkömmlichen Anlagen der Fall sein kann. Die IRR Rendite
als Berechnungsmethode des internen Zinsfußes (siehe *IRR-Methode) ist somit nicht vergleichbar mit Renditen anderer Kapitalanlagen, z.B.
festverzinslichen Wertpapieren.
Sofern es sich um eine Renditeangabe nach IRR handelt ist
folgendes zu beachten: Die Berechnungsmethode des internen Zinsfußes
(IRR-Methode) drückt die Verzinsung des jeweils rechnerisch gebundenen Kapitals
aus. Dabei wird neben der Höhe der Zu- und Abflüsse auch deren zeitlicher Bezug
berücksichtigt. Die Renditeberechnung nach IRR bezieht sich somit auf das
durchschnittlich dynamisch gebundene und nicht auf das ursprünglich eingesetzte
Kapital. Es besteht daher keine unmittelbare Vergleichbarkeit mit Renditen anderer
Kapitalanlagen, z.B. festverzinslichen Wertpapieren.
Die jährlich zu erwartenden Auszahlungen bei geschlossenen Fonds liegen
je nach Produkt und Beteiligungskonzept in der Regel zwischen 5% und
20%, ggf. zzgl. Verkaufserlös zum Ende der
Beteiligung. Abhängig von verschiedenen steuerlichen Gegebenheiten ist
somit auch die Nachsteuerrendite von Beteiligung zu Beteiligung
letzlich von recht unterschiedlicher Höhe.
